У рамках фінансового моніторингу перекази українців можуть привертати увагу контролюючих органів. 
Ales Nesetril / unsplash.com
Українські банки вже тривалий час посилюють контроль за фінансовими операціями клієнтів, прагнучи ефективніше виявляти порушення та запобігати незаконній діяльності. У рамках фінансового моніторингу перекази українців можуть привертати увагу контролюючих органів. У таких випадках банки вимагають від клієнтів підтвердити походження коштів, щоб виключити наявність незадекларованих доходів. Про те, які операції можуть викликати подібні перевірки у квітні 2026 року, пишуть Новини.LIVE, передають Dengi.ua.
Зазначається, що одним з основних чинників, що провокують моніторинг, є перевищення встановленого місячного ліміту переказів. Фінансові установи обов'язково перевіряють клієнтів, якщо сума операцій досягає 400 тис. грн або еквівалента в іноземній валюті чи інших активах за офіційним курсом.
Читайте також: Без емоцій: на які курсові коливання долара та євро можна чекати на тижні
Повідомляється, що при цьому негайне блокування рахунку, як правило, не застосовується, однак власнику картки необхідно надати документи, що підтверджують джерела коштів. Це можуть бути:
- зарплатні відомості,
- довідки про надходження на підприємницький рахунок із податковою декларацією,
- квитанції,
- документи про отримання спадщини.
Водночас увагу банків може привернути і менший обсяг операцій – від 30 до 400 тис. грн на місяць. У такому разі ймовірність перевірки оцінюють як середню, проте клієнтам рекомендують бути готовими до можливих запитів з боку банку або контролюючих органів.
Як пише видання, окремо банки звертають увагу на так звані ризикові транзакції – операції, нехарактерні для звичайної фінансової поведінки клієнта. До них належать різке збільшення сум, регулярні перекази різним фізичним особам, надходження без зазначення призначення платежу, дроблення великих сум на кілька дрібних, значне зростання обороту за короткий період, а також операції, пов'язані з криптовалютою. У подібних ситуаціях банк може вимагати підтвердження доходів.
Водночас стандартні повсякденні витрати, як-от покупки в магазинах та інтернеті, оплата комунальних послуг, мобільного зв'язку або навчання, а також отримання зарплати і соціальних виплат, як правило, не викликають інтересу в податкових органів.
Загалом перевірки найчастіше ініціюються, якщо операції не відповідають офіційному рівню доходів клієнта або перевищують встановлені ліміти. Однак за наявності документів, що підтверджують походження коштів, приводів для занепокоєння у громадян немає.
Крім того, Dengi.ua повідомляли про те, за які перекази з картки на картку можуть покарати українців.
Dengi.ua також писали, що шахраї дзвонять від імені monobank і обманюють його клієнтів.
